какую сумму можно перевести без комиссии с карты тинькофф на карту другого банка
Комиссия Тинькофф Банка по операциям по карте
Комиссия банка Тинькофф зависит от того, какими банкоматами или терминалами вы пользуетесь, и какую именно операцию по банковской карте выполняете. А также от типа самой карты: дебетовая это карточка или кредитная.
И сразу скажем про карту, с которой будет самый высокий процент, особенно на снятие нала. Это кредитка.
Комиссия за операции по кредитке
Если вы не послушаете и все-таки решите сначала снять, а затем оплатить бумажными купюрами, то вас ждет комиссия:
Но это еще не все. Вы автоматически «слетаете» с грейс-периода (беспроцентного) и в дело вступает высокая процентная ставка в 35-45% годовых.
Вам это нужно? Думаем, что нет.
При обычных операциях оплаты кредитной картой Тинькофф комиссия за платежи со стороны банка Тинькофф не берется. Комиссия может браться получателем платежа либо банком-посредником, через который вы его проводите (либо платежным агрегатором вроде Интеркасса, Рамблер-касса, Вебмани и т.д.). Расписать, какая у них будет комиссия невозможно, т.к. они сами ее выставляют, часто меняют, и увидеть конкретный процент можно будет только в процессе совершения платежа (либо даже уже после).
Но в целом, считается, что платежи по кредитке не облагаются комиссией.
Пополнить и сделать покупку — за это банк Тинькофф комиссию не берет, за снятие бумажных денег — комиссия очень высокая.
Комиссия при операциях с дебетовой картой
У Тинькофф банка дебетовых карт много, но в целом условия одинаковые. Просто для специализированных тематических карт есть преференции (скидки, бонусы, кэшбэки) в тех местах (магазинах, авиа, авто и т.д), которым они посвящены.
Поэтому в качестве общей информации мы рассмотрим комиссию на примере самой массовой и популярной дебетовке Tinkoff Black. Для других карт эта информация будет на 95% актуальна.
Для рублевой карты
Кстати, если вы еще не сделали счет карты мультивалютным, зайдите в приложение или личный кабинет банка и сделайте это (это актуально тем, кто получал карту ранее, в начале этого года или прошлых годах, тогда этой возможности еще не было).
При переводе денег с карты:
При снятии наличных бумажных денег:
Если вы используете банкоматы банков-партнеров, то есть 2 варианта комиссий:
Не больше 150 тысяч, означает — максимальная сумма снятия за расчетный период (за месяц) вообще.
Банкоматы банков-партнеров: Сбербанк, Альфа-банк, Газпромбанк, ВТБ, Промсвязьбанк, Росбанк, Бинбанк.
При пополнении карты
Дебетовую карту можно пополнить либо переводом с другой карты (этого же или другого банка), либо внести наличные через терминал/банкомат.
Для счета в долларах или евро дебетовой карты Тинькофф Блэк
Соответственно, если активным будет долларовый счет или евро-счет, и вы захотите перевести, снять или пополнить его, то комиссии будут следующие:
Перевод денег с карты на карту
Снятие
При снятии через банкоматы банков-партнеров:
Через собственные банкоматы Тинькофф
И в конце хотелось бы отметить все вышеназванные операции через банкоматы Тинькофф. Еще в прошлом году их не существовало вообще. Но политика банка изменилась и в 2018 году началась их установка в крупных городах. Больше всего их в Москве и Санкт-Петербурге, но в других городах они тоже постепенно появляются.
Вот так они выглядят:
Устанавливают их в проходимых местах, например, на центральных станциях метро, в больших торговых центрах и гипермаркетах (Ашан, Икея и т.д.)
Они удобные тем, что это собственные банкоматы, которые не берут комиссию.
Ищите их на карте и пополняйте, переводите, снимайте без проблем и комиссий.
Полный список банкоматов Тинькофф https://www.tinkoff.ru/atm/
Увеличенные лимиты по дебетовой карте
Да будет вам известно, что в 2018 году банк Тинькофф выпустил расширенную версию карты Black, которая называется Black Edition. Можно прочитать про нее здесь.
Карта дороже в ежегодном обслуживании, но дает определенные преференции.
Увеличен ежемесячный лимит на снятие, переводы и пополнение. Например, на обычной Блэк можно было снять лишь 150 тысяч, а в этой уже 500 тысяч рублей.
Комиссия по этим операциям равно 0 (ноль) рублей, т.е. бесплатно. Можно пополнять на 500 тысяч и больше бесплатно, снимать до 500 000 бесплатно, любые внутренние и внешние переводы бесплатно.
Таким образом, если вы оперируете довольно большими суммами, то вам стоит присмотреться к этой версии карты, т.к. она довольно сильно расширяет возможности.
Сводная таблица комиссий Тинькофф
Хоть это и не просто, мы сделали упрощенную таблицу комиссий в банке Тинькофф по операциям с картами (самыми популярными). Таблица имеет ряд тонкостей, описанных выше в тексте, но в среднем, не придираясь, наглядно комиссии выглядят так:
Для быстрого просмотра она отлично подходит. Пользуйтесь собственными банкоматами Тинькофф!
Перевод с карты Тинькофф на Сбербанк, и обратно — без комиссии
Сбербанк и Тинькофф — это два очень популярных банка по количеству выданных дебетовых и кредитных карт, поэтому у людей очень часто возникает потребность в переводах денег из одного банка в другой, как между собственными картами, так и другим людям. Например — перевод родственникам, перевод коллеге на организацию подарка.
Но прежде чем переводить деньги, помните, что почти все переводы происходят мгновенно, и по закону (ФЗ-161), отменить их — невозможно. Поэтому внимательно проверяйте, куда делаете перевод и откуда, с какой карты/счета (не делайте переводы с кредитной карты, это очень дорого).
Переводы со стороны Тинькофф в Сбербанк
Без комиссии
Способов перевода со стороны Тинькофф без комиссии несколько.
Переводы выполняются в мобильном приложении или в личном кабинете Тинькофф. Перевод по реквизитам лучше делать в личном кабинете, не со смартфона. Реквизиты рекомендую заранее приготовить в текстовом файле и вставлять в форму для перевода через CTRL+C и CTRL+V.
С комиссией
Комиссия при переводе по номеру телефона будет, если у получателя в Сбербанке не включены переводы через СБП на приём, сначала это нужно обязательно сделать, в Сбербанке они по умолчанию выключены. Также комиссию при переводах по номеру карты возьмет Тинькофф, если превысить лимит 20000 рублей в месяц.
Переводы из Сбербанка в Тинькофф
Пожалуй, весьма популярная ситуация, когда зарплатная карта в Сбербанке, но еще есть карта Тинькофф (дебетовая или кредитная), и нужно перевести деньги с карты Сбербанка на Тинькофф.
Без комиссии — Пополнение карты Тинькофф в личном кабинете с карты Сбербанка
Этот способ работал всегда и без комиссии, хотя были тарифные лимиты в месяц от 150 до 300к. Сейчас лимитов нет, комиссии — тоже.
Для этого в личном кабинете Тинькофф нужно нажать на пополняемую карту (или счет), Ещё — Пополнить, в поле «Откуда» выбрать «Новая карта» (нижний пункт), вбить все реквизиты карты Сбербанка и совершить пополнение. После успешного пополнения в списке карт слева появится карта зеленого цвета. Осталось её переименовать и присвоить понятное вам название, и карта будет сохранена. Следующие пополнения можно будет выполнять без ввода всех цифр с карты, достаточно будет ткнуть в зеленую карту, ввести CVV-код, а затем код из СМС.
В мобильном приложении Тинькофф — аналогично:
Затем нужно смахнуть влево до самого правого пункта с плюсиком и добавить новую карту:
После успешного ввода 16 цифр первые 3 блока уйдут влево и появится место для ввода срока действия и CVV-кода. Лимитов и комиссий на стороне Тинькофф — нет. Ограничение платежной системы на 1 операцию — 150000.
Есть лимиты на стороне Сбербанка на «стягивание», они зависят от типа карты, с которой вы делаете пополнение:
В сутки не более 100 переводов.
Лимит в месяц — 1.5 млн. руб. (1500000).
Небольшой подводный камень в том, что при первом переводе Сбер скорее всего заблокирует карту, и нужно будет звонить по номеру 900 для ее разблокировки.
Без комиссии в мобильном приложении Сбербанк по номеру телефона (СБП)
Еще до 150000 за один перевод вы можете отправить со стороны Сбербанка по номеру телефона через СБП (функцию нужно включить в мобильном приложении Сбербанка). До 100000 в месяц без комиссии.
Итак, делаем перевод в приложении Сбербанк-онлайн. Заходим в раздел «Платежи» и прокручиваем в самый низ до блока «Сервисы», там видим значок «Перевод через СБП».
Смело жмем на значок и вводим номер телефона получателя.
В зависимости от получателя, могут быть разные варианты. В данном случае, у получателя есть счет в Сбербанке, но мы хотим отправить деньги в Тинькофф, поэтому жмем «В другой банк» (через систему быстрых платежей)
Здесь нужно выбрать банк получателя из длинного списка, есть поиск по названию, выбираем Тинькофф.
Также выбираем, со счета какой карты делать перевод, можно выбрать любую дебетовую карту из имеющихся в Сбербанке, в том числе и виртуальную.
Вводим сумму, если нужно, то и сообщение получателю, это еще не всё. Жмем «Продолжить», там увидим имя, отчество и первую букву фамилии получателя. Необходимо убедиться, что вы отправляете тому, кому надо. Комиссия должна быть 0 рублей. Жмем кнопку «Перевести» — готово, деньги должны дойти в тот же момент.
С комиссией
ПЕРЕВОД 1234567891234567 3000
Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.
Тинькофф перевод с карты на карту
Клиенты кредитно-финансовых учреждений нередко уделяют много свободного времени на перечисление денежных средств. В связи с этим компания Тинькофф Кредитные Системы подготовила комфортный для физических лиц сервис под названием «С карты на карту». В добавок к этому изготовила вспомогательное приложение для мобильных устройств на базе Android и Ios, что позволило ощутимо ускорить перевод финансовых ресурсов. Нужно быть только осведомленным в том, как происходит процесс перевода денежных средств с карточки Tinkoff на карту стороннего банка.
Онлайн перечисление денег с сайта Тинькофф
Tinkoff Bank считается уникальной организацией, осуществляющей свою деятельность практически в полной мере через Интернет без каких-либо офисных отделений и собственных банковских терминалов. Поэтому именно при помощи «всемирной паутины» имеется возможность сделать денежные перечисления с карточки ТКС на банковский продукт другого финансового учреждения.
Для того, чтобы сделать трансфер с карты Tinkoff на карточку другого банковского учреждения необходимо:
Подобного рода перевод доступен также и в приложении для телефонов на базе Android от банковского учреждения.
Перевод с карты на карту Сбербанка
Если у клиента существует необходимость в перечислении имеющихся у него денег с продукта банка Tinkoff на карточку Сбербанка, для начала стоит ознакомиться со всеми вариантами проведения такой процедуры. Например, через систему Интернет-банкинга, при помощи приложения Тинькофф для смартфонов или же посредством использования банковского терминала. Все эти способы имеют свои плюсы и минусы и отличаются устанавливаемым размером комиссионных вычетов и максимально разрешенной суммой перевода.
Проанализируем каждый из них по отдельности.
Оплата через сайт или личный кабинет Тинькофф.ру
Перечисление через личный кабинет, созданный на сайте Tinkoff Bank по ссылке www.tinkoff.ru во «всемирной паутине», производится в категории «Платежи и переводы» и подкатегории «Перевод с карты на карту».
Этот вариант позволяет действовать в направлении любых кредитно-финансовых учреждений. Достаточно только обозначить шестнадцатизначные номера карточек адресанта и адресата, а также размер трансфера в российской валюте, лимитом для которого является сумма в 75 тысяч рублей.
Далее, проверив правильность заполненных сведений, необходимо ознакомиться и дать согласие на условия публичной оферты. В них обозначены порядок исполнения операций через банковскую систему Тинькофф, а также данные о размере комиссионной платы, и следом нажать на кнопку «Перевести».
Оплата при помощи официального приложения «С карты на карту»
При помощи приложения, созданного для смартфонов, Tinkoff Bank предоставляет возможность производить оплату услуг, билетов, штрафов, курсов и программ обучающего характера. Можно также пополнять баланс мобильного телефона, электронных кошельков и переводить денежные средства на счета кредитных продуктов внутри банка и на карты сторонних финансовых организаций. Среди имеющихся привилегий такого способа перевода выделяют:
В связи с этим более половины клиентов ТКС уже используют такое приложение для решения своих задач и реализации каких-либо действий.
Чтобы осуществить денежные перечисления с карты Тинькофф на кредитный продукт Сбербанка в меню необходимо выбрать пункт «Переводы» и подпункт «На кредитку другого банка». Далее, в появившемся поле следует ввести номерное значение карточки, на которую производится перечисление, и нажать на кнопку «Продолжить». После того, как операция будет подтверждена, не позднее пяти рабочих суток переводимые средства поступят на счет, но обычно пополнение баланса происходит сиюминутно или в течение четверти часа. Дополнительно с карточки отправителя будет списано 1,5 процента, но не менее 30 рублей, за осуществление операции.
Оплата через банкомат Сбера
Перевод посредством банкомата может произвести каждый человек, это наиболее удобный способ для таких физических лиц, у кого отсутствует подключение с Интернет-сетью и нет телефона на базе Android. Положительные стороны этого метода заключаются в простоте и отсутствии надобности вводить большое количество сведений для проведения платежа, а достаточно только знать номер кредитки Сбербанка, на которую планируется перевод. Принцип действия такого метода следующий:
Оплата через оператора банка Тинькофф Кредитные Системы
В связи с тем, что у банка Тенькофф отсутствуют собственные офисы, то существует возможность выполнения операции по трансферу денежных средств провести в телефонно-разговорном режиме. Произвести такое соединение можно, пройдя в раздел Контакты на вебсайте компании, и кликнув на кнопку «Онлайн звонок в банк».
Кстати, если вас интересует обратный перевод (со Сбера на Тинькофф), то советуем посмотреть наш подробный обзор — Лучшие способы перевести деньги на карту Тинькофф со Сбербанка и обратно без комиссии
Тинькофф перевод на карту другого банка
Перечисление денежных средств с кредитного продукта Tinkoff Bank возможен как на зарплатные карты, так и на кредитки платежных систем Visa и MasterCard. Среди кредитно-финансовых учреждений, которые поддерживают функцию перевода денежных средств с карточек ТКС, находятся почти все банки и структуры Российской Федерации. К исключениям относятся компании, не поддерживающие технологию последних лет 3D Secure.
Прежде, чем осуществить трансфер с карты Тинькофф на карточку сторонней организации, стоит совершить звонок в его службу технической помощи. Далее уточнить дополнительные ограничения на перечисления по номеру банковского продукта. Эта незатейливая благонадежность позволит физическом лицу уклониться от лишних расходов и лучшим образом спланировать свои финансовые затраты.
Тинькофф перевод на карту другого банка комиссия
Перечисления с карточки Tinkoff на счета карточек сторонних банковских организаций, осуществляющих свою деятельность в России, производятся не бесплатно, а с фиксированной комиссионной ставкой, равной 1,5 процентам от суммы перевода, но не менее 30 рублей.
Необходимо учитывать, что перевод денежных единиц с кредитной карточки будет обложен комиссией немного дороже, так как такое использование финансов с кредитки приравнивается к снятию наличных средств. Комиссионные вычеты зависят от типа карты: 390 рублей независимо от размера перечисления или 2,9 процента от суммы с прибавлением 290 руб.
Тинькофф оплата с карты по номеру договора
Если физическое лицо желает оформить перевод третьему лицу, но не знает или не помнит номер карточки, то выходом из данной ситуации станет перечисление денежных средств по номеру соглашения.
Для осуществления такой операции клиенту необходимо:
Чек о проделанных действиях будет незамедлительно выслан на e-mail физического лица, осуществившего финансовое перечисление. Его имеется возможность распечатать или оставить сохраненным в электронном виде на персональном компьютере.
Читайте также:
Комментарии: 4
Если у вас есть вопросы по этой статье, вы можете сообщить нам. В нашей команде только опытные эксперты и специалисты с профильным образованием. В данной теме вам постараются помочь:
Переводы с карты на карту в Тинькофф – способы и инструкции
Если необходимо быстро перевести средства с одной карты Тинькофф на другую, то, помимо онлайн-банка и мобильного приложения, можно воспользоваться его удобной альтернативой – сервисом c2c (card to card). В этой статье расскажем о быстрых переводах с карты на карту, о стоимости такой услуги, а также о тонкостях платежей через иные дистанционные сервисы.
Можно ли переводить деньги с карты Тинькофф?
Банк позволяет перечислять денежные средства между карточками (в том числе и кредитными) различными способами. Наиболее привычным для многих является интернет-банк Тинькофф. Однако существуют иные варианты для совершения платежей:
На какие карты банков можно переводить с Тинькофф и наоборот
Сервисы банка допускают возможность переводов как внутри него, так и между различными банками РФ или зарубежья. Клиентам Тинькофф доступны перечисления с кредитных и дебетовых карточек платежных систем МИР, Visa или MasterCard.
Детальные инструкции
Для дебетовой либо зарплатной карты Тинькофф такие платежи проводятся с минимальными расходами для их держателя, поскольку тарифами предусмотрены низкие комиссии, а также лимит бесплатных переводов.
Ограничения переводов
Для клиентов-физических лиц в банке действуют лимиты на суммы и количество проводимых платежей при использовании системы card to card. Так, максимальная сумма одной операции не может превысить 100 тыс. рублей, при этом с одного счета разрешено переводить деньги не чаще пяти раз в день.
Установленные лимиты на суммы и количество платежей изменить их нельзя – это технические ограничения. Если клиенту необходимо перевести более крупную сумму, он может воспользоваться личным кабинетом или мобильным банком Тинкофф. Однако даже в таком случае действуют ограничения, введенные платежными системами:
Для платежных систем МИР и Visa действуют дополнительные лимиты:
Способы перевести с карты на карту Тинькофф
Для клиентов Тинькофф действует несколько онлайн-сервисов card-to-card, позволяющих совершать межбанковские и внутрибанковские платежи:
Далее приведены инструкции к этим и другим способам переводов.
Онлайн-переводы card to card
Чтобы перевести деньги через личный кабинет на официальном сайте или в приложении, необходимо выбрать раздел «Платежи» или «Оплата», а затем пункт «Людям» или «По реквизитам карты». На данный момент в сервисах доступны следующие переводы между карточками:
Для осуществления платежа на сайте следуйте инструкции:
С помощью приложения «С карты на карту»
Tinkoff Bank c2c – это приложение для популярных мобильных платформ для быстрых и безопасных переводов между картами любых банков, не требующая регистрации или какого-либо навыка работы с платежными сервисами.
Преимущество приложения перед аналогичным сервисом на сайте:
Чтобы выполнить перевод денег с помощью приложения «Tinkoff Bank c2c» следуйте инструкции:
Перевод через банкомат
Для совершения платежа необходима банковская карта Тинькофф и банкомат.
Перевод на карту через оператора банка Тинькофф
К сожалению, сотрудники службы дистанционной поддержки клиентов не могут переводить средства по устному заявлению держателя карточки, так как это небезопасно. Зато операторы способны оказать помощь в форме консультации: рассказать клиенту о возможных вариантах пополнения счета или проинструктировать пошагово в режиме онлайн.
Чтобы воспользоваться услугами колл-центра достаточно набрать 8 800 555-777-8 или заказать звонок на сайте tinkoff.ru, кликнув по этому номеру мышкой.
Номер телефона Tinkoff для вопросов по переводам.
Комиссии при переводах
Банк взимает минимальную комиссию вне зависимости от того способа, который клиент выбрал для перечисления средств:
Способ перевода с карты на карту без комиссии
Клиенты Tinkoff Bank могут переводить деньги без комиссии, причем как с карты Тинькофф, так и с карточек других банков. Комиссионные сборы не предусмотрены только в том случае, если в месяц объем операций не превышает 20 тыс. рублей (50 тыс. для премиальных пластиковых продуктов). Платеж с Tinkoff Black на пластик любого банка – без комиссии при сумме до 20 тыс. рублей.
Видео: Перевод с карты Тинькофф на карту другого банка без комиссии.
Особенности переводов с кредитной карты
Часто держатели не знают, можно ли переводить деньги с кредитной карты Тинькофф. Но банк допускает переводы с кредиток с использованием как заемных, так и собственных средств. Осуществляя перевод с кредитки, важно проверить баланс, а также ознакомиться с тарифным планом продукта.
Как правило, при переводе со всех кредитных карт Тинькофф взимается дополнительная комиссия за использование банковского лимита. Если клиент отправляет свои деньги, то при сумме до 20 тыс. рублей/мес. платеж осуществляется бесплатно, свыше этого порога – в соответствии с тарифами (от 30% до 49,9%).
Платеж с кредитки выполняется так же, как и с дебетового пластика. Однако такой перевод расценивается как снятие наличных, а значит, отменяет период беспроцентного кредитования.
Переводы со счета на счет в Тинькофф
Инструкция по переводу со счета на счет в интернет-банке:
Инструкция по переводу в приложении:
Для переводов со счетов Тинькофф действуют те же тарифы, что и для платежей между пластиковыми карточками.
Через какое время после перевода приходят деньги на карту?
Срок зачисления средств – от нескольких секунд до 1 дня. Как правило, в счет карточек большинства российских банков деньги поступают максимально быстро. Но принимающая сторона иногда проверяет транзакцию, в связи с чем деньги оказываются в резерве и становятся доступными через сутки.