какую финансовую пирамиду закрыли в казани

На чем строилась Finiko: основатель пирамиды дал единственное интервью из СИЗО

В России рухнула очередная финансовая пирамида – на этот раз криптовалютная. Основатель системы Finiko Кирилл Доронин в единственном интервью из казанского СИЗО рассказал о том, как она была устроена. Откровения предполагаемого афериста – в программе «Расследование Эдуарда Петрова» на телеканале «Россия 24».

В соглашении, которое подписывали вкладчики на сайте Finiko, говорилось, что контора «представляет собой платформу с возможностью вступить в различные игровые программы, которые имитируют ситуации, связанные с покупкой недвижимости, автомобилей, погашения долговых обязательств и инвестирования».

— А вы писали, что это якобы какая-то игра?

— Игровые механизмы, имитирующие покупки?

— Это пункт пользовательского соглашения о том, что если ты, например, инвестируешь криптовалюту с целью получить доход, равный покупке машины, то это не покупка машины. Потому что у нас все знают, как у нас любят злоупотреблять законом, люди, которые там: «Ага, покупка машины, а где моя покупка машины?» Это не сайт покупки машины. Это была платформа по работе с криптовалютой. Да.

— Что вы в зале рассказывали людям, которые приходили и хотели стать участниками Finiko?

— Я придумал сайт, я придумал идею, как можно криптовалютными активами зарабатывать на себя. Никого в это не вовлекаю, более того, предупреждаю: то, что я сейчас рассказываю – это некая экскурсия потому, как я это сделаю, как я живу и как мне это нравится. Если тебе это нравится, ты можешь посмотреть, как это работает. Если тебе это не нравится, просто знай, что это существует… Я думаю, если я вас сейчас окуну в мир криптовалюты, вы точно также как умный человек в какой-то ловушке криптовалютной.

— Конечно. Я в криптовалюте ничего не понимаю.

— Поэтому есть разные сферы жизни, в которой ты не являешься умным. Например, я не являюсь в сфере какой-то такой там «темной стороны луны», назовем её так.

Основатель финансовой пирамиды пытается доказать, что действовал честно. Он рассказал о том, какие обещания давались будущим вкладчикам на конференциях и встречах.

— Ни на одной встрече я не говорил: «Ребята, все за мной». Нет, ни на одной встрече: «Ребята, вы сейчас все разбогатеете, все офигеете». Ни одной встречи, где я бы сказал хотя бы один такой тезис. Везде я говорил, это рискованно, гарантий нет, но есть возможность. Готов ли ты рискнуть чем-то? Никаких там кредитов, продаж машин, квартир в жизни со сцены не было. Мы очень часто на этих встречах – час-полтора – вопросы-ответы. Из зала задавали вопросы: «А вот я продал квартиру и собираюсь купить на нее криптовалюту и разместить ее на платформе Finiko». Дурак?

— «Дурак»? Последние деньги нельзя вкладывать?

— Никогда в жизни. Это инвестиция. То есть это вложение, поскольку волатильный, поскольку рискованный актив… Если бы мы были создателями пирамиды, то мы бы схлопнулись через полтора года.

— А в чем успех тогда? Почему проработали тогда три года?

— Потому что трейдинг работает и приносит доход.

Доронин заявил, что собирается доказать свою невиновность. Он также подчеркнул, что вина лежит на его партнерах – Марате и Эдварде Сабировых и Зыгмунте Зыгмунтовиче: проблемы с платежами начались после их исчезновения. «Мы не нарушали ни один закон. И до сих пор не нарушаем», – уверяет Доронин.

Меж тем его подельники объявлены в федеральный розыск, а сам он этапирован в Москву.

Finiko действовала с 2019 года. Клиентам она обещала доход до 25 процентов в месяц от сделанного вклада. В итоге было привлечено не менее 80 миллионов рублей – на деле эта сумма может оказаться больше в несколько раз. В настоящее время правоохранительные органы получили более 2600 заявлений от обманутых аферистами россиян.

Источник

«Виновником себя не признаю»: основатель Finiko Кирилл Доронин дал эксклюзивное интервью из СИЗО

Организатор финансовой пирамиды Finiko Кирилл Доронин в фильме журналиста Эдуарда Петрова «Омерзительная четверка из Finiko» на канале «Россия-24» дал первое интервью из следственного изолятора.

Фото: «БИЗНЕС Online»

Доронин отметил, что был удивлен аресту, поскольку «платформа Finiko работает без сбоев, без остановок в выплатах почти три года». В провале финансовой пирамиды Доронин обвинил своих соучредителей.

«Эти партнеры, Марат [Сабиров], Эдвард [Сабиров] и Зыгмунт [Зыгмунтовичь], имели отношение к управлению валютными активами, и после их исчезновения начались проблемы у трехлетней успешной истории», — заявил он, отметив, что не считает себя виновным в крушении Finiko.

«Абсолютно ни с чем (обвинениями — прим. ред.) не согласен, виновником я себя не признаю», — сказал Доронин журналисту Петрову.

Доронин также заявил, что не знал, с каких счетов партнеры переводили деньги. «Я же не владею информацией. Они пытались с моего телефона получить доступ. Я предприниматель, точно знаю, что никого не кидаю, что никому не должен», — добавил основатель пирамиды.

Доронин отметил, что на презентации платформы рассказывал будущим вкладчикам, как можно криптовалютой зарабатывать на себя. «Никого в это не вовлекаю. Более того, предупреждаю, что-то, что я сейчас рассказываю, — это некая экскурсия по тому, как я это сделаю, как живу. Если тебе нравится, ты можешь посмотреть, как это работает. Если тебе это не нравится, просто знай, что это существует», — сказал основатель Finiko, допуская, что некоторые потенциальные вкладчики могли заподозрить здесь ловушку.

Сейчас он настаивает, что никого в пирамиду не звал, мол, после его тренингов люди сами принимали решение вкладывать деньги, а помогали им в этом «звезды Finiko».

«Нет ни одной встречи, где я говорю: „Ребята, все за мной“. Нет ни одной встречи: „Ребята, сейчас как разбогатеете все и офигеете“. Везде я говорил: „Это рискованно, гарантий нет, но есть возможность. Ей можешь пользоваться, исходя из твоего уровня риска, как ты смотришь на это, готов ли ты рискнуть чем-то“. Никаких кредитов, продаж машин, квартир — никогда в жизни со сцены об этом не говорилось», — сказал Доронин, заявив, что еще на встрече с вкладчиками называли дураками тех, кто ради прибыли в пирамиде продавал машины.

«Собираю доказательства, что я эти деньги не украл. Мы не нарушали законы и до сих пор не нарушаем», — добавил учредитель платформы.

Доронину ранее продлили меру пресечения в виде заключения под стражу. В СИЗО он пробудет до 28 ноября. 8 октября в Верховном суде РТ он просил отпустить его домой, т. к. у него родилась дочь и он стал многодетным отцом. 12 октября основателя Finiko этапировали в Москву.

Подписывайтесь и читайте самое важное из новостей
в Telegram, Инстаграм и ВКонтакте

Источник

История с финансовой пирамидой «Финико» потрясла Россию – официальный ущерб участников махинации превысил 300 млн рублей. Всего потерпевших по данному делу в настоящее время насчитывается 157 человек. Это только официальные цифры. Представители США, Германии, Казахстана и ряда других стран тоже претендуют на признание их пострадавшими – всего около 3 000 человек. Что касается независимой оценки, то ущерб составляет 4 млрд долларов, а пострадавших не менее 850 человек. В настоящее время ведется следствие, в котором пытаются выяснить истинное число жертв и убытки. Какие последние новости о задержанном по данному делу сооснователе Кирилле Доронине, где он отбывает срок, какие подробности дела вскрылись на днях.

Лидера «Финико» направили в Москву – дело приняло федеральный характер

На прошлой неделе было принято решение о перевозе лидеров финансовой пирамиды «Финико» из Казани в Москву. Теперь делом будут заниматься москвичи, так как понятно, что уровень преступления носит федеральный характер.

Транспортировка производилась в отдельном автозаке и сейчас все уже находятся под стражей в Москве. Всего транспортировано 4 потенциальных преступника.

Дина Ахметзянова и Лилия Нуриева направлены в столичное СИЗО-6, где содержатся женщины, Кирилл Доронин с «вице-президентом» пирамиды Ильгизом Шакировым, связь с которым «глава» отрицал, также находятся в одном из московских СИЗО.

Напомним, что в федеральном розыске по-прежнему остаются еще несколько представителей и подозреваемых в финансовых махинациях — Зыгмунт Зыгмунтович, Эдвард и Марат Сабировы. После поимки они будут немедленно заключены под стражу вместе с соучастниками. В столице мошенников ждут новые допросы и очные ставки друг с другом.

Кириллу Доронину пришло письмо из Турции – кто угрожает мошеннику

Основателю «Финико» в СИЗО пришло письмо – лидеру угрожают и требуют решить один финансовый вопрос. Телеграмма поступила из Турции, точный отправитель ее неизвестен.

Суть предъявляемых претензий заключается в требовании решить некий финансовый вопрос, который «висит» уже с 1 июля. Письмо содержит угрожающий характер — «Жаль, что не прислушался к нашим советам и рекомендациям, избежал бы текущей ситуации», с таких строчек оно начинается.

По словам Доронина 1 июля на него напали в Турции и вынудили перевести злоумышленникам 50 млн долларов. Однако требования были значительно выше. Авторы письма настаивают на необходимости решения данного вопроса, иначе им придется обращаться к семье Доронина. Но злоумышленники не только требуют деньги, но еще и обещают помочь «скостить» срок, который грозит создателю пирамиды.

Примечательно, что само письмо попало к задержанному по официальному каналу ФСИН и подписано неким Аббасом Турковским. Однако эксперты считают, что имя вымышленное и никаких зацепок не даст.

Имущество Доронина в Крыму и Татарстане арестовано

Вахитовский райсуд Казани, в котором разбиралось дело главы финансовой пирамиды, арестовал имущество Кирилла Доронина.

Изъяты 6 объектов недвижимости – это сочинская резиденция в районе Старой Мацесты, две квартиры с черновой отделкой Краснодаре, помимо этого Доронину и членам его семьи запрещено проводить сделки в отношении квартиры в Казани и двумя домами в Введенской слободе.

Но представители защиты не согласны с данными ограничениями, наложенными на арестанта.

Они выдвигают ряд причин:

На основании этих и ряда других факторов, защитники требуют отменить решение суда в отношении имущества Кирилла, либо изменить его в пользу семьи.

Помимо этого аресту принадлежит и автомобиль мошенника, от которого он сам отказывается, отрицает принадлежность автотранспорта его семье.

Еще 24 дела по пирамиде «Финико» возбудили на Урале

Обращение жертв пирамиды «Финико» продолжают поступать по всей России. Ссверловские полицейские возбудили еще 24 уголовных дела по обращению граждан, пострадавших от махинаций данной группы мошенников.

Утоняется, что основное уголовное дело находилось в Казани, но недавно передано в Москву, а по всей России собираются более мелкие дела, основанные на обращении жителей страны в разных городах.

Помимо «Финико» в России возбуждено еще 104 уголовных дела о других финансовых пирамидах и биржах, на которые поступают жалобы от потерпевших. Суммы ущерба при этом далеко не маленькие – начинаются от 300 тысяч рублей и заканчиваются, на данный момент, 14 млн.

По отношению Кирилла Доронина идет уголовное дело – это одно из крупных судебных разбирательств по финансовым махинациям на сегодня. Точное число жертв и величина общего ущерба все еще не установлены окончательно.

Источник

«Я продала квартиру, в которой мы жили»: сколько потеряли вкладчики «Финико»

4 истории обманувшихся инвесторов

Т⁠—⁠Ж еще в октябре 2020 года прищуривался на компанию «Финико», сооснователя которой недавно арестовали по подозрению в мошенничестве.

Основатели называли ее «автоматизированной системой генерации прибыли» и обещали доходность до 30%. В феврале 2021 года Банк России усмотрел в ней признаки финансовой пирамиды. А летом вкладчикам перестали выплачивать деньги. Хотя арестованный основатель компании Кирилл Доронин до сих пор обещает все вернуть. Мы поговорили с людьми, которые вложили в «Финико» от 389 тысяч до 6 миллионов рублей — кто-то из накоплений, кто-то за счет кредита, а кто-то продал единственное жилье.

Как работала «Финико»

Для клиентов все подавалось так: просто принесите деньги и получайте пассивный доход, делать ничего не нужно.

Чтобы внести деньги, надо было купить внутреннюю валюту сервиса — цифроны (CFR) и индекс CTI — тоже внутренний продукт «Финико». Сделки проводились в биткоинах или криптовалюте Tether (USDT). За пополнение счета каждый раз брали комиссию.

Еще у компании были программы по покупке машины или квартиры. Обещали, что, если клиент внесет на счет 35% от стоимости любого автомобиля или квартиры и заплатит комиссию, то уже через несколько месяцев будет ездить на новой машине и отмечать новоселье.

Похожая схема предлагалась для погашения кредита: клиент пополняет счет на 35% от суммы займа, а компания берет с него комиссию и обещает закрыть долг за 10 месяцев.

На деле «инвесторы» зарабатывали на реферальной программе — за каждого приведенного клиента платили процент, чем больше приведешь — тем больше заработаешь. Прямо как в финансовых пирамидах.

«От меня требовалось только принести деньги»

Вложила: 2,1 млн рублей

Я узнала о «Финико» в начале 2020 года. Во время пандемии туда вошла моя подруга и была очень довольна. Я тоже видела, как сильно изменилось качество ее жизни. Она смогла оплатить лечение больной матери, купила машину. Ее жизнь изменилась буквально за год.

Сначала я отказывалась от «Финико», потом увидела, что время идет, а у меня ничего не меняется. Компания набирала обороты, все больше и больше людей вокруг узнавали о ней, все большему количеству людей на тот момент она помогала. Не хочу рассказывать в подробностях, но у меня так сложились обстоятельства, что нужно было изменить ход событий в жизни, и для этого нужны были существенные финансовые вливания.

Сначала я вошла в программу 20 индексов. Нужно было положить на счет 1,6 млн рублей, чтобы потом ежемесячно получать прибыль в размере 1% в день. Грубо говоря, примерно 20 тысяч рублей в день в зависимости от курса криптовалют. Всем этим занималась моя подруга, которая меня вводила, я не очень хорошо разбираюсь в деталях. От меня требовалось только принести деньги — часть заняла у друзей, еще часть была с продажи машины. Их разместили в моем личном кабинете, но уже не в рублях, а в их внутренней валюте — цифронах. И каждый день на мой кошелек приходил процент.

В сумме с индексов вывела примерно 250 тысяч рублей. В последний раз выводила 1200 цифронов — на руки получила 119 тысяч рублей. Люди зарабатывали не только на вкладах, но и за приведенных людей: за каждого человека платили проценты разово и ежемесячно. Но я никого в «Финико» не приглашала.

Так как я вкладывала в «Финико» деньги с продажи машины, я хотела реабилитироваться. Тогда была популярная программа — 35% за квартиру и 35% за машину. Вы выбираете автомобиль, допустим за 2,5 млн рублей, вносите 35% от его стоимости на платформу. Через четыре месяца вам добавляют недостающие деньги, и вы забираете машину, которую хотите. Причем я знаю несколько историй, когда люди действительно так покупали машину, — поэтому и поверила. Такая же программа была и для недвижимости, но там нужно было отчитаться, что ты потратил эту сумму на дом или квартиру.

Поняла, что вложила деньги впустую, когда в личном кабинете заблокировали кнопку «Вывод средств».

Обидно, что деятельность прикрылась не потому, что ЦБ вмешался или ужесточили закон, а просто один из создателей на ровном месте сказал: «Мы с ребятами поссорились, ваши деньги попилили и не знаем, где теперь что». Прямо совсем свинство.

Самозащита от мошенников

Конечно, я не верю в то, что они вернут деньги. Я не писала заявление в правоохранительные органы — не думаю, что в этом есть смысл. Подругу ни в чем не виню: она искренне верила в проект и относилась к «Финико» так, будто он приведет нас в сказочную жизнь. Если бы она понимала, что есть опасность, она бы вывела свои активы и предупредила меня. Но она тоже вложилась в программу по недвижимости и не дождалась ее. Каждый принимает решение сам, я понимала, что рискую. Кроме меня, никто не виноват.

Психологически это очень тяжело. Все играет свою роль: ты только зашел и ничего не успел понять, очень обидно. Плюс создатель «Финико» выкладывает красивые цитаты великих людей про «не сломаться и стать сильнее» — это противно. Психологически он усугубил все тем, что начал обещать возвраты денег. Лучше сказать как есть, чтобы люди поплакали неделю и начали возвращаться к нормальной жизни.

«Когда заходил в проект, я понимал все риски и знал, что могу пролететь»

Я вошел в «Финико» 15 мая 2021 года. Слышал про проект и раньше, но в него не верил — пирамида и есть пирамида. А тут в моем окружении стали покупать машины, квартиры. Например, в «Финико» был мой друг, он служит на космодроме, подписал туда еще кучу сослуживцев. Я работаю врачом в реанимации новорожденных, один из моих фельдшеров тоже был в «Финико», его жена чуть ли не десятой звездой была там.

У меня есть семь кредитов в сумме на 1,5 млн рублей, и я решил закрывать долги. Взял один кредит на 189 тысяч рублей и вложил их в «Финико». А когда пошли первые выплаты с проекта, взял второй кредит на 200 тысяч рублей. Оба под 18%. Я справлялся с кредитами и сам, на все хватало, но во мне сыграла жадность. Мой расчет был в том, что проект проработает еще хотя бы пять месяцев и я смогу уйти оттуда без убытков, закрою кредиты.

Я хотел запрыгнуть в вагон уходящего поезда и поплатился за это.

С середины июня, когда они перешли на свой токен, я начал нагнетать обстановку в финикийских чатах, меня все стали успокаивать, что все хорошо, где-то даже банили. Я пытался вывести деньги, писал в чаты, но никто не отвечал. А как их вернуть? Ты же вложился в продукт, тебе должны идти начисления. У меня было две выплаты — 15 тысяч и 17 тысяч, а вложил я 389 тысяч рублей. Их никак не вывести.

Заявление в полицию я уже написал, обсуждаю ситуацию с другими пострадавшими, хочу поучаствовать в обращении к президенту. Верить или не верить — другой вопрос, я особо не надеюсь. Если заплатят — конечно, хорошо.

С другом я в нормальных отношениях, я его не осуждаю. Он потерял 2,5 млн рублей — квартиру в Екатеринбурге, они ее продали и вложили в «Финико». Я его ругал за то, что он повелся на постоянный реинвест, к которому призывали в «Финико». Он уже получил деньги с пирамиды — и всю котлету, а там было 6 млн рублей, снова вложил. Зачем? Если бы он завел миллион, то все было бы хорошо. А он закинул все 6 миллионов и потерял их.

Когда я заходил в проект, то понимал все риски и знал, что могу пролететь. Тем более у меня есть брокерский счет, ИИС, у меня есть там деньги — я не бедный человек, получаю в среднем от 120 до 150 тысяч рублей в месяц. Я вкладываю деньги, мой портфель приносит мне 20—25% годовых, это больше ставок по кредитам, поэтому я не беспокоюсь по их поводу.

Моя финансовая ситуация после «Финико» не сильно изменилась: теперь за кредиты буду платить примерно на 10 тысяч рублей в месяц больше.

«Я однозначно понимал, что это пирамида»

Вложил: 500 000—600 000 Р

В сентябре 2020 года знакомый показал мне свой счет в Сбербанке и приход из «Финико». Через месяц я тоже вложил в проект 500—600 тысяч рублей. Это были мои деньги — мне не хватало на новую машину, они лежали просто так. Решил, что, если удвою, уже будет хорошо.

Я вложился, чтобы купить себе Киа K5, она стоила 2 млн рублей. К февралю 2021 года я полностью отбил свои вложения, в мае вытащил еще полмиллиона — отдал их за машину, а оставшийся миллион взял в кредит. «Финико» принесла мне половину нового автомобиля.

Мой депозит 500—600 тысяч рублей остался в проекте. Я знал, на что шел: когда ты вкладываешь деньги в такие проекты, нужно понимать, что они могут прогореть, и это не будет в ущерб тебе и твоей семье. Конечно, было бы обидно, все равно откладывал на машину, но я бы не стал хуже есть, одеваться или меньше отдыхать.

Я никого целенаправленно в «Финико» не приглашал. Если ко мне обращались люди, узнавал, откуда у них деньги, объяснял, что, если они вложат, а компания завтра встанет, чтобы ко мне претензий не было. У меня спрашивали, сколько она проработает, — я говорил, что не знаю, может хоть завтра закрыться. Всего приглашенных было человек 8—9, за них я получил примерно 200—300 тысяч рублей. Из них больше половины свою сумму забрали или заработали, а некоторых жадность погубила: свое забрали, а вместо того, чтобы забирать дальше, вложили еще большую сумму в программу по машинам и в итоге прогорели.

Я однозначно понимал, что это пирамида, и что бы ни говорил Доронин про инвесторов, знал, что такие проценты трейдеры никогда заработать не смогут. Летом они начали обширно объезжать Россию с мероприятиями, к ним пошло много людей, и я понял, что все будет или слишком хорошо, или закроется. Это просто было привлечение клиентов в конце проекта.

Когда они придумали свой токен и все выплаты сделали на нем, народ начал терять большие деньги на выводах: выводят 100 тысяч рублей, а получают 50 тысяч, потому что токен постоянно падает. Однажды я должен был снять 60 тысяч рублей, а получил 16 тысяч. Тогда я подумал, что эта каша надоела, и решил выводить. 20 июня поставил депозит на вывод, думал, что до августа они дотянут, — но не дотянули, и я не успел. Сейчас морально распрощался со своими деньгами. Многие люди свято верят в возвраты, но я ничего не жду, работаем дальше.

Я одно время читал чаты [пострадавших от «Финико»], там люди писали, как они сидят дома с ребенком, муж — учитель, взяли 1,5 млн рублей в кредит, а отбили только 100 тысяч, теперь кредит платить нечем. Это вообще неправильно: они изначально должны были понимать, куда лезут. Вы и так небогато живете, а тут в кредит берете 1,5 миллиона.

Все хотят сразу стать богатыми, ничего не делая, я не понимаю таких людей.

Если ты проиграл — ты проиграл, тебя обманули, сам дурак, что теперь высказываться. Тем более Доронин всегда говорил, что это высокорискованный продукт и деньги можно было вывести в любое время, когда все работало.

Источник

«В СИЗО очень страшно?»: топ-лидеров «​Финико» арестовывают пачками

Один за другим партнёры Кирилла Доронина перемещаются в следственный изолятор. Признание вины, проблемы со здоровьем и компромат на «боссов» для помощи следствию от участи не спасут. О том, как «звёзды» лопнувшей пирамиды пытались избежать заключения под стражу, читайте в репортаже KazanFirst.

«Обещала, что проект будет существовать 25 лет»

Доказывать невиновность третьей по счету задержанной топ-звезды пирамиды взялся бывший министр юстиции Татарстана Мидхат Курманов. До начала заседания защитник Нуриевой заявил, что показания об обмане непосредственно против его клиентки дала лишь одна потерпевшая Мусина. Женщина на очной ставке рассказала о внесении в проект 1 млн 630 тысяч рублей и дважды успела получить прибыль в 340 тысяч рублей.

Именитый адвокат не просто намеревался оспорить причастность «десятой звезды» пирамиды к мошенничеству в особо крупном, но и добиться признания Нуриевой потерпевшей.

Уже в суде Курманов докопался до следователя и настоятельно просил его назвать фамилии всех потерпевших, которые подтверждали виновность Нуриевой.

Дальше адвокат потребовал предъявить доказательства того, что Нуриева создавала «Финико» и распоряжалась деньгами финансовой пирамиды, но обратная связь в виде выдержек из заключения следствия Курманова явно не устраивала.

«Мне есть что рассказать следствию»

В этот момент Лилия Нуриева терпеливо ждала возможности высказаться. Как только ей дали слово, топ-лидер хайп-проекта стала умолять суд о домашнем аресте и заявила о готовности предоставить имеющиеся у неё материалы в помощь следствию.

Выслушав доводы сторон, судья удалилась в совещательную комнату. Адвокат в это время активно общался с клиенткой.

— По сравнению с ИВС, ничего страшного там нет. В СИЗО гулять можно, одежду тебе дадут. Нормально там, не переживай! Привыкать, конечно, не надо, но потерпеть придется.

Источник