Гарантия на возврат аванса что это
Банковская гарантия на авансовый платеж
Авансовая банковская гарантия — это механизм, при котором в случае неисполнения поставщиком договорных обязательств, компания – заказчик имеет право обратиться в банк за выплатой.
За включение организаций в перечень отвечает Министерство финансов РФ, которое использует сведения Центрального банка уровне рейтинга, присвоенного банку.
Срок действия определяется участником закупки и должен превосходить срок действия договора не менее чем на месяц.
Преимущества получения банковской гарантии на обеспечение авансового платежа
Для компании- заказчика преимуществом данного вида обеспечения является легкость получения денег в случае неисполнения контракта. Единственное требование выплаты — заказчику нужно предоставить банку документы.
Для рассмотрения заявки необходимо предоставить:
При рассмотрении заявки банк взвешивает финансовую устойчивость клиента, анализируя бухгалтерскую отчетность, активы. Величина вознаграждения складывается из ряда параметров гарантии, от которых зависит индивидуальный размер комиссии. В том случае, когда с Гарантом налажены деловые отношения, оформление проходит по упрощенному сценарию.
Вы можете получить банковскую гарантия в обеспечение возврата авансового платежа с результатом по одобрению от 3-х часов, минимальную цену оплаты услуг — 500 рублей, комиссию по гарантии — от 1,85%.
В штате организации работают дружелюбные, отзывчивые сотрудники, готовые срочно прийти на помощь. Мы ценим свою репутацию, об этом говорят более 4500 клиентов и 98% одобренных заявок. Будем рады быть полезными для Вас!
Банковская гарантия на возврат аванса
Гарантия возврата авансового платежа. Выбор оптимального варианта обеспечения.
Оставьте заявку
Банковская гарантия на возврат аванса
Что такое банковская гарантия на возврат аванса
Банковская гарантия на возврат аванса по контракту — услуга банка для поставщика. Обеспечивает возврат авансового платежа заказчику в случае неисполнения обязательств по контракту со стороны поставщика.
Для чего нужна банковская гарантия на возврат аванса
Авансирование в госзакупках явление редкое. Необходимость обеспечивать возврат аванса банковской гарантией прописана в 44-ФЗ, а также в отдельных положениях о закупках заказчиков по 223-ФЗ.
Простыми словами, банковская гарантия нужна, чтобы получить авансирование по контракту. Поэтому, чтобы иметь средства для исполнения контракта, поставщик использует банковскую гарантию.
Проектом договора может быть не предусмотрена возможность авансирования. В таком случае, рекомендуем рассмотреть возможность получить кредит на исполнение контракта.
Если для исполнения Вам требуется произвести закупку или оплатить услуги только одного контрагента, Вы можете согласовать с ним отсрочку и предоставить банковскую гарантию на оплату товаров работ и услуг.
Как может предоставляться гарантия на возврат аванса
Банковская гарантия на возврат аванса по контракту может быть предоставлена двумя способами:
В каком случае выгоднее отдельная БГ на возврат аванса
Получить банковскую гарантию отдельно от обеспечения исполнения контракта (ОИК), может быть выгодно в нескольких случаях:
Когда выгоднее включить условие возврата авансирования в состав БГ на обеспечение исполнения
Таким образом оформлять банковскую гарантию стоит, если срок исполнения близок к периоду авансирования контракта.
В зависимости от условий банка может быть выгодным любой из этих вариантов. Обязательно следует обратить внимание, чтобы пункт об авансе был прописан в условиях договора.
Условия получения
Для получения гарантии на возврат авансового платежа, потребуется предоставить банку стандартный пакет документов. Главное, чтобы информация об авансировании была отражена в документах о закупке или дополнительном соглашении.
Для Вас мы сравним условия получения банковской гарантии сразу во множестве банков. Мы партнеры как крупнейших банков, таких как Сбербанк или ВТБ, так и банков специализирующихся на работе с участниками госзакупок.
Мы гарантируем лучшие условия для наших клиентов. Чтобы этого добиться, мы работаем более чем с тридцатью банками.
Авансовая банковская гарантия
Под авансовой банковской гарантией подразумевается выпуск гарантии для обеспечения целевого использования аванса, выданного для исполнения контракта.
В рамках 44-ФЗ авансирование должно быть предусмотрено тендерной документацией. Если такого условия нет, то поставщик не сможет попросить заказчика о предоставлении аванса для исполнения контракта.
В случае, если закупка предусматривает авансирование, то после заключения контракта с исполнителем, заказчик должен предоставить ему сумму аванса для начала исполнения контракта.
Т.к. заказчик не может проследить целевое использование аванса, то он может обязать поставщика предоставить банковскую гарантию на авансовый платеж. В данном случае она гарантирует заказчику, что выделенные средства будут использованы по назначению. А если и не будут, то банк-гарант в полном объеме возместит потери заказчика.
Таким образом, банковская гарантия гарантирует возврат авансового платежа в случае неисполнения своих обязательств поставщиком.
Авансовые платежи используются не только в сфере государственного заказа. В гражданско-правовых отношениях такое тоже встречается.
Банковская гарантия на возврат аванса
с минимальной комиссией, за 2 часа
Для контрактов с авансированием выпускается одна банковская гарантия: на возврат аванса и на исполнение контракта. Единственное, в документе указывается условие о выплате гарантом бенефициару полной суммы аванса, в случае нецелевого использования аванса. Требования к гарантии, условия получения и другие нюансы регулирует постановление Правительства №1005.
Для целей госзакупок выдавать банковские гарантии на возврат аванса имеют право банки, входящие в перечень Минфина.
Аванс в закупках по 44-ФЗ
Сейчас решение о выплате аванса заказчик принимает на своей усмотрение. Размер аванса обычно составляет 30% от всей суммы контракта, но может быть установлен и в более крупных размерах.
Однако, Минпромторг предложил проект нормативного акта о внесении изменений в ст 34 44-ФЗ. Один из пунктов этого проекта предусматривает увеличение размера аванса в закупках у организаций оборонно-промышленного комплекса российской радиоэлектронной продукции, в отношении которой по ст. 14 44-ФЗ установлены правила национального режима. Аванс в такой закупке должен быть не менее 50% от цены контракта.
Сейчас законопроект находится на рассмотрении.
Стоимость банковской гарантии на возврат аванса
Комиссия за выпуск авансовой банковской гарантии обычно равна комиссии за выпуск БГ на исполнение контракта, т.е. в среднем 30% от стоимости контракта.
Рассчитать комиссию для любого вида гарантии Вы можете в нашем онлайн-калькуляторе:
В некоторых закупках авансирование играет очень большую роль. Поэтому указание в тендерной документации условия авансирования под обеспечение банковской гарантией будет удобно обеим сторонам: поставщик, получая предоплату, сможет исполнить контракт, не привлекая собственные денежные средства, а заказчик может рассчитывать на более скорое исполнение контракта, а в случае нарушения поставщиком своих обязательств – получить возмещение от банка в полном объеме.
Виды банковской гарантии
Чаще всего используют банковскую гарантию для обеспечения исполнения контракта в государственных и коммерческих тендерах. Банк берет на себя обязательство за качественное выполнение подрядчиком условий контракта. Она обещает заплатить всю или частичную сумму заказчику, если контракт будет выполнен некачественно.
Однако, распространены и другие виды банковской гарантии, такие как на обеспечение заявки, возврат аванса, гарантийных обязательств. О них мы расскажем ниже.
Для расчета стоимости банковской гарантии онлайн в ведущих российских банках, можете воспользоваться нашим калькулятором:
Виды обеспечения банковской гарантией
В зависимости от того, в каких целях и как будет использована банковская гарантия, различают следующие виды:
На исполнения контракта – представляет собой страховку выполнения поставщиком условий, указанных в контракте на поставку товара, выполнения работ или оказания услуг.
На обеспечение заявки участия в тендере – это страховка заказчику, которая гарантирует ему, что в его торгах принимает участие добросовестный поставщик, который не уклонится от заключения контракта и не отзовет свое предложение в случае победы.
На обеспечение гарантийных обязательств – страхует исполнение обязательств поставщика перед заказчиком в гарантийный период.
На возврат аванса – покрывает сумму выплаченного по договору аванса.
Размер обеспечений
В закупках по 44-ФЗ:
В коммерческих тендерах и закупках по 223-ФЗ закачик сам определяет размер обеспечений и указывает его в регламенте о проведении закупок или в тендерной документации к каждой конкретной закупке.
Банковская гарантия авансового платежа
Иногда тендерная документация предусматривает такое условие исполнения контракта, как предоставление заказчику гарантии возврата авансового платежа.
Авансовый платеж предоставляется исполнителю в тех случаях, когда, например, нужно сразу закупить материалы или оборудование.
Так как заказчик не может контролировать целевой расход выделенных денежных средств, он может потребовать от подрядчика предоставления банковской гарантии для защиты своих финансовых средств.
Подрядчик оформляет гарантию на возврат аванса в банке и предоставляет документ заказчику, после этого он получает авансовые денежные средства и приступает к исполнению обязательств по контракту.
В случае нецелевого использования выделенных средств или ненадлежащего исполнения контракта, заказчик в праве потребовать у банка-гаранта возврат авансового платежа, тем самым избежав убытков из-за недобросовестного подрядчика.
Обеспеченная и необеспеченная гарантия
Необеспеченная (выданная под письменное обязательство).
Безотзывная банковская гарантия, что это такое?
Рассмотрим, что из себя представляет данный вид банковской гарантии. Для обеспечения государственных заказов оформляется именно она. Банк не имеет права сделать отзыв уже выданного документа, даже если обнаружит какие-то ошибки в поданных ранее данных и решит, что БГ была выписана ошибочно.
Компания «РусТендер» оказывает поддержку в получении любого вида гарантий. Мы подберем наиболее выгодный для вас вариант в максимально короткие сроки.
Чтобы получить гарантию позвоните нам по бесплатному номеру 8-800-700-23-26 или оствьте заявку на обратную связь.
Банковская гарантия и авансирование
Современный деловой обычай предполагает получение банковской гарантии в качестве обеспечения возврата неосвоенного аванса при расторжении договора. В первую очередь это характерно для подрядных отношений: этим заказчик защищает себя от возможных недобросовестных действий подрядчика и нивелирует риски, которые мог бы понести в рамках судебного взыскания неосвоенного аванса.
При этом получение БГ в обеспечение возврата аванса ставит в крайне шаткое положение подрядчика: если заказчик в одностороннем порядке расторгнет договор, заявит формальный отказ от принятия результата работ и обратится к банку за получением суммы в размере БГ? Ведь правое значение института банковской гарантии в ее независимости от исполнения основного обязательства.
Отдельного способа защиты от недобросовестных действий бенефициара действующее законодательство не предусмотрело.
Эффективным способом защиты в данном случае представляется направление искового заявления с требованием о принятии результата работ с одновременной подачей ходатайства о применении обеспечительных мер в виде запрета на получение выплаты по БГ.
Может сложиться ситуация, при которой срок выплаты для гаранта наступит раньше процессуальной возможности обращения с исковым заявлением, учитывая необходимость соблюдать досудебный порядок урегулирования споров.
В таком случае подрядчику следует обращаться с ходатайством о применении предварительных обеспечительных мер в виде запрета на получение выплаты по БГ в момент получения уведомления от банка.
В ход-ве важно обратить внимание суд на следующее:
1. Право заказчика на получение платежа по БГ и удовлетворение требования Подрядчика о принятии работ являются взаимоисключающими;
2. Неприменение срочных временных обеспечительных мер в виде запрета на совершение выплаты по БГ может привести к причинению значительного ущерба Подрядчику.
3. Баланс интересов сторон (status quo) будет соблюден только при принятии обеспечительных мер, так как заказчик, при отказе суда в удовлетворении исковых требований подрядчика, не будет лишен возможности получить у гаранта выплату по банковской гарантии, а подрядчик при разрешении спора в свою пользу будет вынужден обращаться с отдельным иском.
Пример положительной практики: А55-29194/2020