комиссия сбербанка за перевод с карты на карту сбербанка с какого числа действует
Комиссия как сюрприз. Плата за привычные переводы стала для клиентов Сбербанка неожиданностью
Лента новостей
Все новости »
Комиссию придется отдать после превышения лимита переводов в 50 тысяч в месяц. Многие клиенты столкнулись с этим только сейчас. И для многих же лимит в 50 тысяч — сумма небольшая
Москвичка Валентина, как и еще 50 млн человек, регулярно пользуется приложением «Сбербанк Онлайн». Раньше у сервиса были ограничения по суточной сумме переводов в день. Но комиссию, если транзакции шли в пределах одного региона, банк не брал. Зато действовал так называемый банковский роуминг — однопроцентная комиссия за перевод между разными регионами.
Потом власти потребовали роуминг отменить, депутаты оперативно приняли закон, которому «Сбер» подчинился. Но банк придумал новую тарифную систему. Теперь переводы бесплатны вне зависимости от их географии в пределах страны. Но только на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. А со всего, что свыше этой суммы, — комиссия в 1%, но не больше тысячи рублей. Об этом Сбербанк сообщал еще весной. Но лично Валентина узнала совсем недавно.
«Всегда корректно сообщали о каких-либо изменениях, и СМС-сообщение приходило. Ни СМС-сообщения, ни «извините, пожалуйста, с такого-то числа будем брать комиссию». Я, например, перевожу деньги знакомым, дочери — смотрю, была комиссия. Вот за 5 тысяч 19,97 рубля с меня сняли, и, получается, где-то 70 рублей за 10 тысяч».
1% — конечно, не так уж и много. Хотя, когда действовал банковский роуминг, «Сбер» зарабатывал на комиссиях при переводах между физлицами десятки миллиардов рублей. Когда банк сообщил о новой системе, он объяснил, что полностью бесплатными переводы быть не могут, система должна на что-то существовать. Что тоже логично, потому что Сбербанк вложил много денег в ее создание, она первая, уникальная не только для страны, но и для мира и самая массовая в России.
Но и сейчас пользователи могут сэкономить на комиссиях, купив подписку на безлимитные бесплатные переводы. Стоит она примерно 1600 в год. Или за 99 рублей — дополнительный лимит в 50 тысяч в месяц. Правда, опцию сначала нужно найти в приложении. Оператор кол-центра объяснила Business FM, как это сделать.
«Для этого нужно зайти в мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», на главной странице в левом верхнем углу нажать на человечка. И вниз спускайтесь, там будет «Тарифы/лимиты». Вы выбираете или переводы без комиссии, есть там еще подписка «Платежи, переводы», можете ознакомиться. То есть если интересуют только переводы, то выбираете переводы, там идет безлимит».
Тем не менее комиссии за привычные переводы стали для клиентов неожиданностью. В Москве эта система заработала в первых числах июня. И именно сейчас пользователи с удивлением узнали, что то, что было бесплатным, таковым быть перестало. А лимит в 50 тысяч рублей в месяц — для столицы небольшая сумма. Особенно у тех, у кого есть дети-школьники. Несколько кружков и секций, репетиторы, другие расходы — и бесплатный лимит на переводы израсходован.
А еще многие пользуются сервисом на продуктовых рынках, платят частным врачам, парикмахерам, покупают путевки у турагентов, заказывают товары в Instagram и так далее. «Сбербанк Онлайн» популярен у самозанятых и ИП, у которых 50 тысяч тоже уходят за несколько дней. Правда, в самом банке говорили, что этот лимит покрывает сумму месячных переводов почти у 90% клиентов. И с этим тоже нельзя не согласиться. Оставшиеся 10%, скорее всего, Москва, где примерно и живет 10% населения страны.
Сбербанк вводит комиссию за переводы от 50 000 рублей в месяц
Сбербанк с апреля отменит «банковский роуминг» – комиссию за денежные переводы между клиентами банка в другие регионы в размере 1% от суммы, за которую банк часто критиковали пользователи и власти. Об изменении тарифов рассказала зампред правления Сбербанка Светлана Кирсанова. Взамен Сбербанк введет аналогичную комиссию за все переводы свыше 50 000 руб. в месяц – уже вне зависимости от региона, следует из данных банка.
Новые тарифы сначала будут введены на Дальнем Востоке, уточнил представитель Сбербанка, «а потом тиражированы на всю страну».
Сейчас Сбербанк не берет плату за переводы между своими клиентами в пределах одного региона (редкие исключения перечислены на сайте банка). Но если получатель и отправитель находятся в разных регионах, банк берет 1% от суммы, но не более 1000 руб. Речь идет о переводах внутри Сбербанка – с карты на карту или со счета на счет из личного кабинета, мобильного приложения или банкомата. Между своими счетами можно переводить деньги бесплатно. Таких переводов, с которых банк берет комиссию, примерно 5%, рассказывал предправления Сбербанка Герман Греф (цитата по «Интерфаксу»).
Медведев потребовал прекратить банковский роуминг
Сбербанк не раскрывает обороты переводов физлиц. Согласно статистике за 2017 г., которую публиковал банк, на него приходилось около 70% переводов с карты на карту в стране. В прошлом году, по данным ЦБ, россияне совершили 6,4 млрд переводов на 35,6 трлн руб.
Новая комиссия должна компенсировать отмену платы за «банковский роуминг». Она коснется 12% клиентов. «Более 88% наших клиентов ежемесячно переводят средства на сумму менее 50 000 руб.», – говорит Кирсанова. А для переводов сверх лимита (суммируются переводы по всем дебетовым картам клиента) комиссия составит 1% от суммы, но не более 1000 руб., следует из данных банка.
«Продукт не может быть абсолютно бесплатным, – объясняет Кирсанова наличие комиссий. – Нам нужны базовые инвестиции в дальнейшее его развитие, в том числе для повышения надежности и стабильности. Комиссии будут направлены на поддержание инфраструктуры, техподдержку и др.».
Можно будет купить подписку на переводы – такого продукта на российском банковском рынке прежде не было, подчеркивает Кирсанова. Например, за 99 руб. можно будет увеличить лимит переводов еще на 50 000 руб. в месяц. Безлимитные переводы можно будет подключить за 199 руб. в месяц, годовая подписка будет стоить 1599 руб. Для клиентов с пакетом привилегий «Сбербанк Первый» или Private переводы будут бесплатными вне зависимости от лимита, сказала Кирсанова.
«В основу закона закладывалась идея, что тарифы на переводы в одном регионе и вне его должны быть одинаковыми. Как Сбербанк выполняет этот закон – это его решение. Если оно не противоречит закону, значит, оно верное», – прокомментировал введение комиссий Андрей Кашеваров, замруководителя антимонопольной службы, которая разрабатывала законопроект об отмене «банковского роуминга». Его целями декларировались устранение дискриминационных практик тарификации, ущемляющих интересы потребителя; мотивация банков к оптимизации бизнес-моделей. Представитель ЦБ в среду вечером не ответил на запрос о том, как он относится к таким последствиям принятия закона.
Закон был написан под Сбербанк – никто из опрошенных «Ведомостями» крупных банков (ВТБ, Промсвязьбанк, «Почта банк», «Тинькофф», Райффайзенбанк, МКБ, «Открытие») не берет комиссии за онлайн-переводы между своими клиентами в другие регионы.
Сбербанк обещал в апреле подключиться к Системе быстрых платежей (СБП) Центробанка – спустя полгода после дедлайна. Она позволяет переводить деньги по номеру телефона. Система ударит по доходам Сбербанка: он зарабатывает на переводах с карты на карту в другие банки. ЦБ подчеркивал, что тарифы в СБП должны быть низкими, а с 1 мая из-за коронавируса и вовсе запретил банкам брать комиссии за переводы до 100 000 руб. между физлицами.
Сбербанк объявил о новых условиях переводов с карты на карту
Переводы с карты Сбербанка на другую карту Сбербанка, независимо от того, открыт ли счет получателя в том же регионе, что и счет отправителя, будут бесплатными в пределах 50 тысяч рублей в месяц.
На эту же сумму будут бесплатны переводы между картами, открытыми в одном и том же регионе. Размер комиссии при переводах на сумму свыше 50 тысяч рублей составит 1% от суммы, но не более 1 тысячи рублей.
Сейчас все онлайн-переводы (через банкоматы, Сбербанк Онлайн и мобильный банк) между дебетовыми картами Сбербанка внутри одного региона бесплатны, а переводы на карту Сбербанка, открытую в другом регионе, облагаются комиссией в 1% от суммы.
Но закон об отмене «банковского роуминга», вступающий в силу в июне, требует, чтобы размер комиссий за переводы между счетами физлиц одного и того же банка не зависели от того, в каком подразделении банка они открыты. Поэтому Сбербанк выравнивает условия за переводы между своими территориальными банками с внутрирегиональными переводами.
В Сбербанк Онлайн клиенты будут получать предупреждения о том, что они приближаются к порогу в 50 тысяч рублей. В мобильном приложении можно будет оформить подписку на переводы без комиссии (сроком на месяц, квартал, год и т.д.): +50 тысяч рублей на переводы без комиссии до конца месяца за 99 рублей; безлимит на все переводы от 134 рублей в месяц; безлимит на переводы и платежи в месяц от 209 рублей.
Со 2 апреля новые тарифы по переводам будут действовать на территории Дальневосточного банка Сбербанка.
Разбираемся с новыми правилами тарификации переводов Сбербанка
В марте этого года СМИ сообщили, что Сбербанк планирует постепенную отмену «банковского роуминга» за переводы внутри своей системы по всей России. Раньше, если вы отправляли деньги в другой регион, нужно было платить комиссию — 1% от суммы перевода. Теперь все внутрибанковские переводы в любой регион России в пределах 50000 рублей будут проводиться без комиссий.
Эти изменения вступили в силу в соответствии с законодательной отменой банковского роуминга и, начиная со 2 апреля, комиссии за переводы внутри банка в пределах лимита были полностью отменены сначала для клиентов Дальневосточного банка Сбербанка и далее поэтапно в некоторых других регионах России. Теперь же аналогичное обнуление комиссий на переводы произойдет во всех регионах РФ.
В результате таких нововведений, по подсчетам экспертов, почти 90% клиентов Сбербанка смогут воспользоваться услугами переводов абсолютно бесплатно, так как сумма их ежемесячных переводов не превышает 50000 рублей в месяц, а общее количество плательщиков комиссий в регионах, где новые правила расчета вступили в силу, уже снизилось до 10-13%.
В тех же случаях, когда сумма переводов превысит указанную, будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы перевода, превышающего бесплатный лимит, но не более 1000 рублей. Если вы, например, хотите перевести на карту другому клиенту Сбербанка 70000 рублей, то 50000 рублей вы переведете бесплатно, а оставшиеся 20000 рублей — с комиссией 1%. Итого с вашего счета будет списано 70200 рублей.
Но это если вы пойдете прямым путем. Однако, если немного разобраться, то сумму комиссий можно сократить.
Как уменьшить комиссию и платить меньше 1% от суммы перевода?
Комиссию за переводы сверх бесплатного лимита можно существенно уменьшить несколькими способами.
Комиссию за переводы можно сократить с помощью сервиса подписок. Это новый сервис от Сбербанка для клиентов, сумма переводов которых превышает 50000 рублей в месяц.
Выбрав один из подходящих тарифов, вы можете либо за 99 рублей увеличить лимит переводов еще на 50000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы.
Если же вы хотите исключить комиссию не только за переводы, но и за различные платежи (например оплату ЖКХ или штрафы), то вам подойдет тариф «Платежи и переводы». Он стоит 299 рублей в месяц.
При необходимости стоимость любой подписки можно уменьшить, если оплатить ее сразу на несколько месяцев вперед. Например, при оплате сразу за год стоимость подписки на безлимитные переводы будет составлять уже не 199 рублей, а 134 рубля в месяц — не больше стоимости чашки кофе. Комиссия за все переводы в текущем месяце при этом будет 0% вне зависимости от сумм и регионов перевода.
Сервисом от Сбербанка воспользовалось уже более 300 тысяч клиентов. На самую популярную подписку «Переводы» приходится две трети всех подключений сервиса, она дает возможность безлимитных переводов клиентам Сбербанка в любые регионы России без комиссий. Оставшуюся долю подключений к сервису подписок делят поровну между собой тарифы «+50000 на переводы» и «Платежи и переводы».
Удобство этого варианта уменьшения стоимости комиссий заключается в том, что подписку можно включить всего на месяц, если у вас в этот период планируются переводы сверх бесплатного лимита. При этом сама по себе подписка имеет автоматическое продление, но каждый раз за день до списания средств за использование сервиса вам будет приходить уведомление, которое вы сможете либо подтвердить, либо отклонить, заблаговременно отменив дальнейшую подписку.
Подключить любой тариф подписки на переводы можно в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн».
Подойдет, если каждый месяц вы переводите деньги одному и тому же человеку (клиенту Сбербанка). Такой платеж можно настроить в личном кабинете «Сбербанк Онлайн» в качестве регулярного. Эта функция называется «Автоперевод». Платеж будет списывается автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей.
Например, если вы каждый месяц отправляете деньги родителям, то установите в сервисе «Сбербанк-Онлайн» этот перевод в качестве автоперевода. В таком случае сумма этой транзакции не будет учитываться при расчете бесплатного лимита (50000 рублей в месяц) и всегда будет отправляться без комиссии. Подчеркнем еще раз, что сумма при этом не имеет значения — комиссия на автоперевод всегда 0%.
Для удобства контроля расходов за сутки до списания вам придет СМС-уведомление от Сбербанка о предстоящем переводе. В сообщении будут указаны все необходимые детали предстоящей транзакции.
Еще один способ снять комиссии на переводы — это подключить пакеты клиентов «Сбербанк Первый» или Private Banking. Для владельцев этих пакетов лимиты на переводы отсутствуют, а комиссия за внутрибанковский перевод любой суммы в любой регион РФ — 0%. И, конечно, переводы между своими счетами проводятся без комиссий.
У новых правил расчета комиссий для всех пользователей Сбербанка есть очевидные преимущества: возможность сократить комиссии на переводы и сделать процесс их учета более предсказуемым. Кроме того, изменившаяся тарифная сетка позволяет незащищенным группам граждан, пенсионерам и молодежи не платить за переводы, так как, по статистике, сумма их ежемесячных переводов не превышает размера бесплатного лимита.
Подведем итог:
1. Переводы до 50000 рублей в месяц ЛЮБЫМ клиентам Сбербанка в ЛЮБЫЕ регионы России со 2 июня 2020 совершенно бесплатны и без комиссии.
2. Сумма переводов свыше 50000 рублей в месяц будет облагаться комиссией 1% от суммы перевода.
3. Чтобы уменьшить комиссию за переводы сверх бесплатных лимитов, подключите подписку, и вместо 1% от суммы каждого перевода вы будете платить фиксированную сумму ежемесячно и иметь неограниченный лимит переводов.
4. Если у вас есть регулярные ежемесячные переводы (например, родителям), включите их в автоплатеж, и сумма этих переводов не будет учитываться при расчете лимита в 50000 рублей и не будет облагаться комиссией.
5. Безлимитные переводы без комиссий есть в пакетах «Сбербанк Первый» или Private Banking.
6. Комиссий за переводы между своими счетами нет.
Комиссия в Сбербанке за перевод денег
Любое финансовое учреждение работает, чтобы получать прибыль. Одна из статей дохода коммерческих банков – комиссия за проведение различных операций (платежей, переводов, снятия денег). Комиссия в Сбербанке за перевод денег будет зависеть от нескольких факторов:
Как провести перевод денег без комиссии Сбербанк?
Хорошая новость в отсутствии комиссии, если счет, с которого переводятся деньги и тот, на который они будут зачислены открыты в Сбербанке. При этом неважно, будете вы использовать интернет-сервис или выполните операцию через банкомат Сбербанка.
Без комиссии данная услуга доступна и при условии, что деньги «путешествуют» в границах одного города или области. Значение имеет, где была выпущена карта (открыт счет). Где в действительности находился держатель счета, когда делал перевод неважно ( на территории России).
Когда вы переводите средства в другой регион (но обе карты принадлежат клиентам Сбербанка) с вас взыщут 1% совершенного платежа. Однако комиссия не превысит 1000 р. В то же время, она не может быть менее 30 р., поэтому переводить небольшие суммы таким образом невыгодно (при переводе ста рублей придется заплатить 30% комиссии) Поскольку размеры комиссий постоянно меняются, лучше перед тем как переводить деньги уточнить эту информацию на официальном сайте или позвонив по номеру поддержки клиентов.
Для переводов в иностранной валюте размеры комиссии несколько иные. Так, минимальный лимит – 15$, но Сбербанк не снимет более 150$.
Вывод: перевод денег на карту Сбербанка без комиссии можно произвести только если средства перечисляются с карты Сбербанка, и операция производится для карт, выпущенных в одном регионе.
Что касается пересылки денег между картами или счетами других банков, например, с ВТБ или на карту Банка Открытие, то комиссия составит – 1,5%, а лимиты для рублевых переводов составляют: 30 р. минимальный и 1500 р. максимальный. Можно сэкономить, если переводить деньги с помощью сервиса Сбербанк-онлайн, тогда комиссия составит 1% и с вас не взыщут более 1000 р.
Что касается взаимных перевод с такими платежными системами как Яндекс Деньги или Webmoney, комиссия будет зависеть от направления перевода (с или на карту Сбербанка). Точную информацию нужно смотреть на сайте платежной системы.
Также можно без комиссии переводить деньги между двумя счетами, открытыми на одного человека или между двумя картами Сбербанка одного держателя, даже если у них разный статус (Platinum и Gold), например, или между Visa и Mastercard.
Условия переводов Сбербанка
Следует помнить некоторые основные моменты, которые касаются любых переводов средств, связанных со счетами Сбербанка:
Одним переводом нельзя перечислять более 100 000 р. с карты. Количество средств, которые можно перевести со счета не ограничено, поэтому крупные суммы лучше переводить со счета, экономя при это на комиссии, поскольку вне зависимости от того, 500 000 р. вы перечислите или несколько миллионов, комиссия не превысит 1000 р.
При использовании услуги «Блиц перевод» комиссия увеличивается до 1,5%, а максимальная сумма, которую сможет изъять банк – 3000 р., минимальная – 150 р. При этом, вы не сможете отправить более 500 000 р. за один раз. Дополнительно 1% вы потеряете, если будете проводить операцию из-за границы
Максимальная продолжительность перевода – 2 дня
Также стоит помнить, что в зависимости от канала перевода, могут быть установлены другие лимиты. Однако эту информацию также всегда можно уточнить по номеру горячей линии или найти на сайте.
Чтобы перевести деньги в отделении Сбербанка нужно иметь при себе документы, удостоверяющие личность, а также знать номер счета – и тот, с которого вы будете списывать средства и тот, на который они поступят. Также необходимы данные (БИК, название) банка, который выпустил карту получателя. Те же данные необходимы при переводе с помощью «Сбербанк Онлайн», однако никуда идти с паспортом не нужно. Достаточно зайти в личный кабинет и открыть вкладку платежей и переводов.
Кроме данного сервиса держателям карт или владельцам счетов Сбербанка доступен мобильный банкинг, который можно вызвать СМС-сообщением на номер 900. Также переводить деньги с карты на карту можно используя номер телефона.
Чтобы сэкономить время на выбор подходящего способа отправки денег, можно воспользоваться услугой Сбербанка по подбору перевода. Она доступна на сайте.